Cómo mejorar su capacidad como inversor inmobiliario

El sector inmobiliario siempre ha sido una de las principales vías de creación de riqueza. Invertir en propiedades residenciales o comerciales puede producir un flujo de caja estable, potencial para el crecimiento de su capital y diversificación, todo lo cual es atractivo para grandes carteras. Además, la inversión directa en el sector inmobiliario permite un mayor control del perfil de riesgo, la estructura de propiedad y el modelo de negocio. Además, una propiedad es algo que se puede tocar y palpar, lo que implica que a menudo es una opción más emocional que las acciones o los bonos.

Málaga - Ser inversor inmobiliario puede ser una fuente lucrativa de ingresos. Le mostraremos cómo aprovechar al máximo el potencial de su inversión.

Primeros pasos                        

El primer paso para invertir con éxito en una propiedad es determinar la naturaleza del proyecto: ¿es sólo una inversión financiera o es también una inversión en estilo de vida? Si se trata de una inversión en estilo de vida, ¿qué objetivos personales o familiares debe satisfacer? Considere detalles tales como las restricciones de uso, así como la posibilidad de revalorización a lo largo de un período de tiempo específico.

Si un inversor compra por razones financieras, ¿la inversión se basa en el rendimiento y la rentabilidad de los ingresos o en el crecimiento del capital? Es fundamental comprender si una propiedad estará bien posicionada en los mercados de alquiler actuales y futuros, además de tener en cuenta los costos y honorarios de operación. Los inversores pueden requerir inversiones que mejoren el estatus de residencia u otorgue uno de inmigración preferente.                    

Diversifiquemos

En general, es aconsejable seguir un enfoque diversificado y equilibrado de la inversión. La ventaja de esto es que los activos están repartidos entre mercados, divisas y ciclos económicos, equilibrando así el riesgo potencial. En la actualidad, las personas con un patrimonio neto ultra alto (UHNWI, por sus siglas en inglés) de Alemania están invirtiendo fuertemente en Barcelona, Lisboa, Madrid y Mallorca, mientras que las UHNWI con sede en el Reino Unido tienen las inversiones en propiedades comerciales en Alemania en la parte superior de su lista. Los compradores en China prefieren ciertas áreas en Hong Kong debido a su reputación, instalaciones y ubicaciones. En París, los compradores internacionales de Italia y EE.UU. dominan actualmente el mercado. En la capital francesa también se observa un repunte de los inversores de Oriente Medio.                      

Las regulaciones fiscales especiales también podrían alentar a los individuos a invertir en propiedades inmobiliarias. Por ejemplo, Italia introdujo un régimen fiscal especial en 2017. Su objetivo es atraer a los inversores italianos y extranjeros que hayan residido fuera del país durante al menos nueve de los diez años anteriores para que transfieran su residencia fiscal a Italia y paguen una cantidad fija de 100.000 euros, en lugar del impuesto sobre la renta regular italiano, por sus ingresos procedentes de fuentes extranjeras. En términos fiscales, es importante saber si un inversor planea utilizar una propiedad como segunda residencia después de la reubicación o más bien propone alquilarla. Esta decisión, tomada en el momento de la compra, determinará la fiscalidad aplicable durante el período de propiedad y en la reventa.                


Lista de control: cómo mejorar su capacidad inversora                        

Entonces, ¿cómo puede usted mejorar su capacidad como inversor inmobiliario? Aquí tiene algunos consejos:

• Desarrolle una estrategia de inversión, tomándose el tiempo para analizar la propiedad y el área.

• Compare el precio de la propiedad con propiedades similares vendidas recientemente en el área.

• Asegúrese de entender claramente la ubicación de la propiedad (a nivel micro y macro) y su estado.

• Calcule los costos anuales de funcionamiento (incluyendo mantenimiento, impuestos y personal).

• Encuentre un corredor inmobiliario de confianza, con experiencia y buena reputación. Invertir en propiedades es un negocio muy emocional, así que tómese su tiempo para encontrar a la persona adecuada que también pueda ayudar a identificar a los mejores proveedores de servicios externos (bancos, asesores fiscales, bufetes de abogados) para que se ocupen de la financiación, la optimización fiscal y una gran cantidad de otros asuntos. 

De la costa a la isla y a las montañas                        

Al sopesar dónde invertir en propiedades, tenga en cuenta que los lugares de vacaciones internacionales ofrecen oportunidades gratificantes desde el punto de vista financiero. Poseer una propiedad de lujo en destinos vacacionales deseables es ideal para alquilar durante la temporada alta, cuando los clientes internacionales ricos buscan un alojamiento exclusivo. Los alquileres rentables dependen sobre todo de tres factores: una muy buena ubicación e infraestructura, servicios de primera clase y un alto nivel de interés constante en la región de vacaciones. 

Uno de los lugares de veraneo con mayor atractivo es la Riviera Francesa. Los compradores internacionales invierten en casas y apartamentos, especialmente en la región de Cannes, Saint-Jean-Cap-Ferrat y Saint-Tropez. Mallorca ofrece propiedades exclusivas a los individuos de patrimonio neto ultra alto en busca de ubicaciones impresionantes en un entorno seguro, mientras que las residencias de lujo en Mykonos, Santorini y Cerdeña también tienen una gran demanda. Este apetito se refleja en unos precios de venta excepcionales. Por último, tenga en cuenta que los compradores e inversores con un alto perfil público suelen atraer a otros clientes ricos, lo que añade valor a una región.                        

Cuando se trata de los favoritos para las vacaciones de invierno, Aspen, Courchevel, Gstaad, Kitzbühel, St. Moritz y Vail se encuentran entre los destinos de esquí más exclusivos del mundo. Las propiedades de lujo en estas áreas siempre serán una buena inversión porque hay muy pocas casas disponibles. Para asegurar el crecimiento potencial del valor a largo plazo, los inversores deben buscar propiedades en las mejores ubicaciones. El mayor valor de reventa proviene de propiedades con una arquitectura y características de primera clase y espectaculares vistas panorámicas del agua o del paisaje montañoso.

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