Les investissements alternatifs ont commencé, avant même la crise financière de 2008, à prendre de l’importance dans les milieux financiers du monde entier. Les experts et les analystes prédisent pour l'avenir un taux de croissance constant dans ce domaine.
Pourquoi envisager des investissements alternatifs ?
Que sont les investissements alternatifs ?
Aussi passionnant ce concept soit-il, qu’en est-il exactement ? Un « investissement alternatif » est tout simplement un investissement dans des produits de placement non traditionnels. On entend par « traditionnel » les actions et les titres cotés, les fonds communs de placement, les obligations et les valeurs mobilières. Le terme « alternatif » se réfère quant à lui à une large gamme de produits d'investissement innovants qui ne cessent d’évoluer.
On y retrouve en tête de classement les fonds spéculatifs qui investissent notamment dans des classes d'actifs conservatrices, mais qui suivent une stratégie d'investissement non conventionnelle. S’ensuit le capital-investissement, qui est l'acquisition privée de participations dans des sociétés ou des fonds d'investissement immobiliers. Une autre alternative consiste à investir dans des projets d'infrastructure. Dans ce cas, l'investisseur a tout le loisir de pouvoir investir dans des projets sociaux et durables. Les produits dérivés font également parmi des placements alternatifs, tout comme les matières premières (les plus populaires étant tout naturellement les métaux précieux), les produits agricoles et les produits de base.
Les investisseurs peuvent également choisir des actifs portant sur des sujets intéressants et des domaines thématiques plus personnels. Ceux-ci comprennent, par exemple, des vins de premier choix, des antiquités et des objets d'art ou des brevets.
Quelles sont les caractéristiques des investissements alternatifs ?
Fondamentalement, ce qui différencie les investissements alternatifs des stratégies traditionnelles est leur profil, qui varie en fonction du risque et des rendements. Leur performance est assez complexe, tout comme l’évaluation du risque. Étant donné qu’ils ne sont pas directement négociables et qu’il est donc souvent difficile d’en déterminer la valeur, ils constituent au vu des conditions de marché convertibles une stratégie plus intelligente et sont un gage de réussite sur le long terme.
Dès lors, quels facteurs clés nous permettent de prendre en compte les produits d'investissement alternatifs ? Un point décisif est la politique de taux zéro ayant relégué la solidité financière des emprunts d'État au second plan. Ceci a permis de développer de nouvelles formes d'investissements aux rendements lucratifs. De même, les événements de portée mondiale entraînent des fluctuations sur les marchés régionaux qui sont source d'incertitude chez les investisseurs. On citera ici, à titre d'exemple, la pandémie ou le Brexit.
Ainsi, la mondialisation toujours plus rapide et l'interdépendance des marchés conditionnent le désir des investisseurs d’avoir une plus grande indépendance vis-à-vis de ces fluctuations. L’heure est donc à la diversification. Les approches alternatives permettent de réduire les risques à l'avance. Il s’avère plus facile de compenser les pertes par une pondération des différentes valeurs dans le portefeuille de placements. Le moment est donc venu de se tourner vers les investissements alternatifs.
Les biens immobiliers résidentiels et commerciaux : un actif rentable
Le marché immobilier s’est avéré être un investissement sûr et rentable sur le long terme. La valeur réelle des maisons et des terrains est stable et ne dépend pas des marchés boursiers. Les propriétaires obtiennent de nombreux avantages, car ils bénéficient d'une hausse de la valeur à long terme, de revenus courants provenant des locations, y compris des augmentations de loyer et des allégements fiscaux. Les biens immobiliers sont donc l’investissement idéal pour la retraite.
Les bas taux d'intérêt actuels offrent de nouvelles possibilités de financement. Les modèles d'investissement partiel sont également très tendance dans le secteur de l’immobilier. Ils permettent ainsi aux investisseurs privés et aux petits investisseurs d’adopter une stratégie d'investissement alternatif. Celle-ci peut avoir lieu sur des plateformes P2P (Peer-to-Peer), à savoir « entre pairs », qui relient les personnes qui souhaitent investir leur argent avec d’autres personnes qui souhaitent emprunter de l’argent. Les stratégies d’évaluation des risques y sont nombreuses et favorisent la maximisation du rendement financier.
Les investissements immobiliers bénéficient donc d’un potentiel incontesté. Comme pour tout projet d'investissement, il est essentiel de procéder à une analyse complète du bien immobilier et à une évaluation précise de tous les paramètres, en faisant appel à des professionnels de l’immobilier et du financement.