Investment-Ratgeber für Anlageimmobilien

Was sind direkte Immobilieninvestments?

Ein direktes Immobilieninvestment ist die Entscheidung für den Kauf eines konkreten Objekts, für eine Kapitalanlage-Immobilie „zum Anfassen“. Neben Mehrfamilienhäusern und Wohn- und Geschäftshäusern zählen auch Gewerbeimmobilien (Bürogebäude, Einzelhandelsflächen, Hotels und Industrieobjekte), Grundstücke oder Gesundheitsimmobilien wie Pflege- oder Serviced Apartments zu den Investmentmöglichkeiten.

Was sind indirekte Immobilieninvestments?

Anders als bei direkten wird bei indirekten Immobilieninvestments kein konkretes Objekt erworben. Dennoch wird Kapital in den Immobilienmarkt investiert, etwa mit Immobilienaktien, z.B. Real Estate Investment Trusts (REITs). Das sind Anteile an Unternehmen, die ihre Gewinne in der Immobilienbranche durch Vermietung, Verpachtung oder Verkauf von Immobilien und Grundstücken erzielen.

Die Kapitalanlage in Immobilien ist auch mit Immobilienfonds möglich. Dabei werden Anteile an offenen oder geschlossenen Fonds erworben, die in Gebäude oder Grundstücke investieren. Auch das Crowdinvesting, s.u., gehört zu den indirekten Formen des Immobilieninvestments.

Wie ein Immobilienportfolio optimieren?

Eine Optimierung des Portfolios – Ziel ist die Erwirtschaftung eines höheren Ertrags – lässt sich beispielsweise durch die Investition in ein anderes Segment oder eine andere Lage erreichen. Der allgemeine Anlagedruck auf den Immobilienmärkten und auch andere Einflüsse, wie zum Beispiel der demografische Wandel oder ein verändertes Kaufverhalten in Richtung Online-Shopping, haben dazu geführt, dass neben einer großen Nachfrage nach Wohn- und Geschäftshäusern auch das Interesse der Investierenden an Logistik- und Unternehmensimmobilien sowie an Pflege- und Gesundheitsimmobilien – Stichwort „altersgerechtes Wohnen“– zugenommen hat.

Wie geht Crowdinvesting in Immobilien?

Die Kapitalanlage in Immobilien durch Crowdinvesting ist eine Anlageform, bei der sich viele Investierende zusammenschließen und gemeinsam Geld anlegen – kostensparend abgewickelt über eine Online-Plattform. Auch private Anlegende können so mit relativ kleinen Geldbeträgen von Investitionen in große Projekte profitieren – ohne die sonst üblichen Mindestanlagesummen.

Crowdinvesting eine spannende, aber nicht risikofreie Ergänzung zu anderen Anlageformen. Generell ist es empfehlenswert, Kapital über verschiedene Projekte und Assetklassen zu streuen. Erfahren Sie mehr über das Modell Crowedinvesting mit Engel & Völkers Digital Invest.

Welche ist die passende Anlagestrategie?

Abgesehen von persönlichen Gründen ist es im Rahmen einer Investmentstrategie vor allem die Situation auf dem Immobilienmarkt, die über den richtigen Moment für Kauf oder Verkauf einer Immobilie entscheidet. So führen zum Beispiel niedrige Zinsen oder eine unsichere gesamtwirtschaftliche Lage dazu, dass Geldanlagen und Aktien unattraktiver werden, und umgekehrt Investitionen in „bleibende Werte“ wie Immobilien an Attraktivität gewinnen.

Dabei sollte man gezielt agieren und sich am Markt gut auskennen (oder entsprechend beraten lassen). Denn Marktpreise und Entwicklungschancen gestalten sich lokal sehr unterschiedlich – gerade im Hinblick auf Wohn- und Geschäftshäuser. Erste Einblicke hierzu geben die Marktberichte von Engel & Völkers für Mehrfamilienhäuser. Darin finden Interessierte Preise und Trends übersichtlich aufbereitet und regional differenziert.

In welches Immobiliensegment investieren?

Die Entscheidung über eine Geldanlage will wohl überlegt sein. Nicht nur hinsichtlich der möglichen Rendite, sondern auch was steuerliche Vorteile betrifft, gibt es zwischen den einzelnen Sparten wie Mehrfamilienhaus, Ferienimmobilie, Gewerbefläche (z.B. Industrie- oder Logistik-Immobilie, Bürogebäude oder Handelsfläche) sowie gemischt genutzten Objekten deutliche Unterschiede.

In welche Art von Immobilie sollten Sie also investieren? In ein konkretes Objekt? In welchen Bereichen? Oder besser indirekt in einen Immobilienfonds? Ist der Einstieg ins Crowdinvesting eine Möglichkeit? Ihre Entscheidung für eine Anlagestrategie ist so individuell wie Sie. Nehmen Sie sich Zeit und machen Sie sich bewusst, welches Ziel Sie verfolgen möchten und welche Informationen Sie noch benötigen.

Ganz gleich welche Fragen Sie dazu haben: Sprechen Sie uns an. Gern beraten wir Sie umfassend und individuell zu Ihrem Immobilien-Investment und darüber hinaus. Wir unterstützen Sie dabei, die richtigen Entscheidungen zu treffen.

Bitte beachten Sie: Die Informationen auf dieser Seite sind unverbindlich und ersetzen keine Rechts-, Steuer- oder Finanzberatung.