Tipps für private Immobilieninvestoren

Immobilienbesitz gilt seit jeher als Schlüssel zum Wohlstand. Denn der Kauf von Wohn- oder Gewerbeobjekten bietet neben der Aussicht auf regelmäßige Einkünfte auch das Potenzial für Kapitalzuwachs und Diversifikation. Für umfangreiche Portfolios sind all diese Faktoren von Vorteil.  Ferner verleiht ein direktes Immobilieninvestment mehr Kontrolle über Risikoprofil, Eigentümerstruktur und Geschäftsmodell. Im Gegensatz zu Aktien oder Anleihen sind Immobilien außerdem greifbare Güter, zu denen der Investor tatsächlich eine emotionale Bindung aufbauen kann.

Erste Schritte                        

Der erste Schritt zu einem erfolgreichen Immobilieninvestment besteht in der Definition des jeweiligen Projekts: Handelt es sich dabei um eine reine Geldanlage oder möchten Sie das Objekt privat nutzen? Im Falle eines sogenannten Lifestyle-Investments sollte die Immobilie Ihren persönlichen Anforderungen entsprechen und beispielsweise genügend Platz für die ganze Familie bieten. Bedenken Sie bei der Objektwahl mögliche Nutzungsbeschränkungen sowie das Wertsteigerungspotenzial über einen bestimmten Zeitraum.

Suchen Sie dagegen ausschließlich nach einer Kapitalanlage, so gilt es abzuwägen, ob die Investition auf der Rendite oder dem Wertzuwachs basieren soll. Die Positionierung einer Immobilie im Hinblick auf die derzeitige und zukünftige Situation auf dem Mietmarkt spielt eine entscheidende Rolle. Gleiches gilt für die Berechnung sämtlicher Betriebskosten und Gebühren. Für manche Investoren stehen bei der Wahl des Anlageobjekts zudem Faktoren wie der Aufenthaltsstaus oder eine bessere Aussicht auf Erteilung der Staatsbürgerschaft im Fokus.                    

Mehr Diversität

In Sachen Kapitalanlage ist eine breit gefächerte und ausgewogene Herangehensweise stets ratsam. Auf diese Weise werden die Vermögenswerte über mehrere Märkte, Währungssysteme und Konjunkturzyklen verteilt, und das Risiko gestreut. Derzeit investieren höchstvermögende Anleger aus Deutschland bevorzugt in Barcelona, Lissabon, Madrid und Mallorca, während sich ihre Pendants mit Sitz in Großbritannien vor allem auf Gewerbeobjekte in Deutschland konzentrieren. Chinesische Käufer ziehen bei Investments renommierte Gegenden Hongkongs vor, die mit erstklassiger Infrastruktur und attraktiver Lage punkten. Den Pariser Markt dominieren momentan internationale Investoren aus Italien und den USA. Daneben interessieren sich auch immer mehr Anleger aus dem Nahen Osten für die französische Hauptstadt.              

Abgesehen vom Standort wirken auf manche Investoren auch Steuervergünstigungen als Kaufanreiz. So führte etwa Italien im Jahr 2017 ein speziell auf Anleger ausgerichtetes Steuersystem ein. Es soll italienische sowie ausländische Käufer, die neun der vergangenen zehn Jahre im Ausland lebten, dazu animieren, ihren Steuerwohnsitz nach Italien zu verlegen. Die gängige Einkommenssteuer auf Einkünfte aus dem Ausland entfällt für sie. Stattdessen entrichten sie eine Einmalzahlung im Wert von 100.000 Euro. Im Hinblick auf die Besteuerung ist immer relevant, ob die betreffende Immobilie als Zweitwohnsitz selbst genutzt oder anderweitig vermietet wird. Dieser Aspekt entscheidet während der Besitzdauer und beim Wiederverkauf über den Umfang der Steuerlast.                

Checkliste: So investieren Sie richtig                        

Hier finden Sie Tipps für lukrative Immobilieninvestments: 

• Entwickeln Sie eine Investmentstrategie und informieren Sie sich sowohl über das Objekt als auch die Gegend.

• Vergleichen Sie den Preis der Immobilie mit dem ähnlicher Anwesen, die unlängst in der Region den Besitzer wechselten.

• Nehmen Sie Zustand und Lage des Objekts genau unter die Lupe (auf Mikro- und Makroebene).

• Berechnen und bewerten Sie die jährlichen Betriebskosten (inklusive Instandhaltung, Steuern und Personal).

• Finden Sie einen seriösen, erfahrenen und vertrauenswürdigen Immobilienberater. Ein Immobilieninvestment ist immer mit Emotionen verbunden. Nehmen Sie sich deshalb nicht nur genügend Zeit für Recherche und Vergleich, sondern auch für die Suche nach dem passenden Makler. Denn ein kompetenter Immobilienexperte unterstützt Sie in allen Belangen und kann Sie zudem an die besten Banken, Steuerberater oder Juristen verweisen. So werden Finanzierung, Steueroptimierung und andere Formalitäten zum Kinderspiel. 

Küsten, Inseln, Berge                       

Planen Sie ein Immobilieninvestment, so bieten internationale Reiseziele oftmals lukrative Anlagemöglichkeiten. Denn gerade in der Hochsaison suchen wohlhabende internationale Urlauber oftmals nach exklusiven Unterkünften. Davon profitieren die Eigentümer entsprechender Luxusanwesen. Für die gewinnbringende Vermietung sind drei Faktoren ausschlaggebend: erstklassige Lage und Infrastruktur, hochwertige Ausstattung und konstant hohe Popularität der Region. 

Als einer der attraktivsten Sommer-Hotspots gilt die Côte d´Azur.  Vor allem die Gegend um Cannes, Saint-Jean-Cap-Ferrat und Saint-Tropez liegt bei den internationalen Käufern hoch im Kurs. Wohlhabende Anleger auf der Suche nach sicheren Luxusobjekten in atemberaubender Landschaft werden auf Mallorca fündig. Ebenso gefragt sind die Standorte Mykonos, Santorin und Sardinien. Die außergewöhnlichen Verkaufspreise belegen dies eindrucksvoll. Bedenken Sie ferner, dass prominente Käufer und Investoren in der Regel weitere wohlhabende Kunden anziehen und so den Wert einer Region steigern.                        

Wer nicht im sonnigen Süden sondern lieber an einem Wintersportort investieren möchte, dem empfehlen wir exklusive Ski-Resorts wie Aspen, Courchevel, Gstaad, Kitzbühel, St. Moritz oder Vail. Da die hiesigen Märkte kaum verfügbare Objekte bieten, punktet der Kauf einer Luxusimmobilie vor Ort auch langfristig als lukrative Anlage. Für größtmögliches Wertsteigerungspotenzial sorgt ein Investment in Spitzenlage. Im Falle des Wiederverkaufs erzielen Anwesen mit erstklassiger Architektur, fantastischer Ausstattung sowie spektakulärem Blick auf Wasser oder Berge die höchsten Preise.