Family office: dove la discrezione incontra la gestione strategica patrimoniale

La tradizione incontrail futuro

Da quando il finanziere statunitense John Pierpont Morgan ha coniato nel 1883 il termine family office per dare un nome alla sua divisione di investimenti privata, responsabile della gestione della sua collezione d’arte in continua crescita, non abbiamo mai assistito a un incremento talmente forte di queste istituzioni come negli ultimi tempi: secondo ricerche recenti, al mondo esistono oltre 9 mila family office, e cioè delle società private di investimento e servizi, legate a una singola famiglia con un patrimonio di oltre 100 milioni di dollari. Verosimilmente, entro il 2030 il numero di family office raggiungerà un totale di oltre 10.700 società, corrispondente a un enorme incremento del 75 % nel decennio iniziato nel 2020. Il totale dei patrimoni amministrati in questo modo su scala globale è destinato a crescere entro il 2030 dagli attuali 3,1 bilioni di dollari statunitensi a 5,4 bilioni di dollari statunitensi. Questo autentico boom è dovuto a numerosi fattori, tra cui la sempre maggiore concentrazione dei patrimoni mondiali, il desiderio delle famiglie ultra-High Net Worth di una tutela e di un incremento intergenerazionale dei propri beni, le condizioni favorevoli per quanto riguarda i fondi di investimento privati o gli acquisti di aziende e, ultimo ma non per questo meno importante, la volontà da parte delle famiglie superricche di voler individuare strategie di investimento e servizi sempre più personalizzati.

La forte espansione dei family office è ancora più sorprendente considerando che svolgono le proprie attività perlopiù in segreto, prestando la massima attenzione alla tutela della privacy legata ai beni e agli interessi delle famiglie di proprietari. Mentre fondi speculativi e fondi di investimento privati sono decisamente più esposti alla sfera pubblica, i family office sono diventati silenziosamente uno dei più importanti pilastri del panorama finanziario: agiscono in modo indipendente, non perseguono interessi commerciali esterni e si attengono senza compromessi agli obiettivi a lungo termine stabiliti dalle famiglie.

Silenziosamente, i family office sono diventati uno dei più importanti attori strategici del mondo finanziario.

Per molti family office, gli immobili sono una delle categorie di investimento predilette. Per una buona ragione: non solo offrono stabili proventi ben pianificabili e una buo-na protezione dall’inflazione, ma garanti-scono anche un’elevata resistenza alle crisi. Contestualmente permettono di diversificare in modo sensato l’intero portfolio e offrono un potenziale aumento di valore a lungo termine. In aggiunta, molti family office apprezzano la possibilità di intervenire direttamente sui propri investimenti, grazie alla gestione attiva del patrimonio. Accanto a considerazioni prettamente economiche, le attività sono spesso influenzate da aspetti strategici ed emotivi, come quando si tratta della scelta di una sede che abbia un signi-ficato personale o di investimenti in pregiati immobili di rappresentanza.

Per i family office sono di fondamentale importanza la riservatezza, le consulenze personalizzate e l’accesso esclusivo. E proprio qui entra in campo la divisione Private Office di Engel & Völkers: in veste di unità altamente specializzata, offre fin dal 2007 servizi su misura per clienti privati benestanti e family office in tutto il mondo. L’attenzione è rivolta all’intermediazione discreta dei più pregiati immobili di lusso, sia nel segmento off market che nell’ambito di transazioni particolarmente sensibili. Con una rete globale, un’esperienza pluriennale nel segmento lusso e consulenze personalizzate di altissimo livello, il Private Office offre anche accesso a eccezionali immobili da investimento in tutto il mondo, non disponibili sul mercato pubblico. Così, non solo si tutela la privacy del proprietario, ma si crea pure un accesso discreto a immobili di pregio, capaci di sussistere a lungo in un esclusivo portfolio, assicurando un futuro al patrimonio e ai valori della famiglia.

Lo sapevate?

Le 500 aziende di famiglia più grandi al mondo …

• hanno realizzato nel 2024 un fatturato congiunto di 8,8 bilioni di dollari statunitensi

• impiegano in tutto il mondo 25 milioni di persone

• sono guidate nel ranking da Walmart, Volkswagen Group, Schwarz Group, Cargill e Ford Motor Company

Fonte: The 2025 EY and University of St. Gallen Global 500 Family Business Index

Breve riflessione del Group CEO

Responsabilità empatica e lungimirante

Le aziende di famiglia sono ben più di semplici costrutti economici. Sono espressione di un’attitudine tramandata spesso per diverse generazioni, caratterizzate da coraggio, fiducia reciproca, lealtà e dalla consapevolezza di cosa ne determini la vera forza: non le azioni nell’immediato, ma i ragionamenti ad ampio respiro. Ricordo perfettamente il mio incontro dello scorso anno con Leonardo Ferragamo, un colloquio che mi ha colpito profondamente. Non solo per i concetti imprenditoriali ben delineati, ma anche per la sua profonda comprensione di cosa significhi tramandare l’eredità e la responsabilità legate a un grande nome. Firenze non è solo la città dove ha avuto inizio la storia dei Ferragamo, ma anche un luogo di particolare importanza per Engel & Völkers. Anche noi siamo presenti a Firenze, dove vediamo quotidianamente come si fondono storia e futuro, tradizione e innovazione. Ma vediamo anche come in tutto il mondo le famiglie di imprenditori puntino sempre di più su immobili, che si sono rivelati un patrimonio finanziario stabile e orientato alla crescita. I nostri consulenti del Private Office Engel & Völkers sviluppano per voi strategie su misura: con la massima discrezione, lungimiranza e visione globale. Non importa se si tratti di un family office o di una dinastia di imprenditori: chi ragiona in termini generazionali cerca partner con un’expertise che vada oltre i mercati, ma che includa anche persone, valori e responsabilità. Forse non è un caso che anche Engel & Völkers sia nata da un’azienda di famiglia. Inizialmente un’agenzia immobiliare di quartiere, siamo oggi un’impresa globale con affiliati che ragionano e agiscono in modo imprenditoriale, continuando a rappresentare quei valori presenti in molte aziende di famiglia: responsabilità, sostenibilità, costanza. Sono assai lieto che l’intera edizione di questo numero di GG sia dedicato alle imprese di famiglia, con stimolanti racconti di imprenditori e imprenditrici, valide testimonianze di come proiettare il passato verso il futuro.

Cordialmente vostro,
Jawed Barna
Group CEO

E&V a Firenze

Dal 2024, Engel & Völkers gestisceuna sua sede aziendale a Firenze. Per offrire ai clienti più stretti e ai partner in loco un’esclusiva esperienza del marchio, l’azienda organizza regolarmente eventi premium in città, appoggiandosi a locali come il Giardino 25, l’elegante café della lussuosa maison fiorentina Gucci, che si trasforma di sera in cocktail bar. Un giro nel centro storico regala sempre nuovi sguardi sul mondo Engel & Völkers, un marchio globale che qui prende vita nelle zone più prestigiose, come in Piazza della Repubblica!

Investire in immobili da fiaba

Per gli individui ad alto patrimonio netto (HNWI) uno dei più importanti strumenti di protezione patrimoniale a lungo termine è la presenza di un portfolio immobiliare internazionale. Particolarmente ambiti: castelli e palazzi signorili. Spesso gli immobili storici dispongono non solo di posizioni eccezionali, lussuosi arredi e proprietà terriere, ma conquistano anche per la loro affascinante storia. Il mercato degli immobili storici registra una domanda stabile, di fronte a un’offerta limitata.